(2006năm10tháng31được thông qua tại cuộc họp lần thứ 24 của Ủy ban Thường vụ của Đại hội Nhân dân Quốc gia lần thứ 102024năm11tháng8Sửa đổi tại phiên họp thứ 12 của Ủy ban Thường vụ của Đại hội Nhân dân Quốc gia lần thứ 14 vào Chủ nhật)

Mục lục

Chương 1 Điều khoản chung

Chương 2 Giám sát và quản lý rửa tiền chống tiền

Chương 3 Nghĩa vụ chống rửa tiền

Chương 4 Điều tra chống rửa tiền

Chương 5 Hợp tác quốc tế về rửa tiền chống tiền

Chương 6 Trách nhiệm pháp lý

Chương 7 Điều khoản bổ sung

Chương 1 Quy định chung

Bài viết đầu tiênĐể ngăn chặn 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền, hạn chế rửa tiền và 789bet lừa đảo tội phạm liên quan, củng cố và chuẩn hóa công việc chống rửa tiền và duy trì trật tự tài chính, lợi ích công cộng xã hội và an ninh quốc gia, luật này được xây dựng theo Hiến pháp.

Điều 2Việc rửa tiền chống lại được đề cập trong luật này đề cập đến hành vi thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp liên quan theo 789bet lừa đảo quy định của luật này để ngăn chặn 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền của việc che giấu và che giấu tội phạm ma túy, 789bet lừa đảo tội ác của họ, tội phạm và tội phạm của họ.

Luật này sẽ áp dụng cho việc ngăn chặn 789bet lừa đảo hoạt động tài chính khủng bố; Nếu được quy định bởi 789bet lừa đảo luật khác, 789bet lừa đảo điều khoản của họ sẽ được áp dụng.

Điều 3Công việc chống rửa tiền nên thực hiện 789bet lừa đảo dòng, nguyên tắc, chính sách, quyết định và triển khai của đảng và quốc gia, tuân thủ khái niệm an ninh quốc gia tổng thể, cải thiện hệ thống giám sát và quản lý và cơ chế, và cải thiện hệ thống phòng ngừa và kiểm soát rủi ro.

Điều 4Công việc chống rửa tiền nên được thực hiện theo luật để đảm bảo rằng 789bet lừa đảo biện pháp chống rửa tiền phù hợp với rủi ro rửa tiền, đảm bảo tiến bộ trơn tru của 789bet lừa đảo dịch vụ tài chính thông thường và dòng vốn, và bảo vệ 789bet lừa đảo quyền và lợi ích hợp pháp của 789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân.

Điều 5Bộ phận hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước chịu trách nhiệm giám sát và quản lý rửa tiền quốc gia. 789bet lừa đảo bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước sẽ thực hiện 789bet lừa đảo trách nhiệm quản lý và giám sát rửa tiền trong trách nhiệm tương ứng của họ.

789bet lừa đảo bộ phận hành chính của Hội đồng nhà nước chống rửa tiền, 789bet lừa đảo bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước, 789bet lừa đảo cơ quan giám sát và cơ quan tư pháp sẽ hợp tác với nhau trong công việc chống rửa tiền.

Điều 6789bet lừa đảo tổ chức tài chính được thành lập trong lãnh thổ của Cộng hòa Nhân dân Trung Quốc (sau đây gọi là 789bet lừa đảo tổ chức trong nước) và 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể nên thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền theo quy định của luật pháp này Thông tin nhận dạng và bảo quản hồ sơ giao dịch, 789bet lừa đảo giao dịch quy mô lớn và báo cáo giao dịch đáng ngờ và 789bet lừa đảo biện pháp phòng chống rửa tiền đặc biệt.

Điều 7Thông tin nhận dạng quen thuộc, thông tin giao dịch, thông tin điều tra chống rửa tiền và thông tin chống rửa tiền khác có được bằng cách thực hiện 789bet lừa đảo nhiệm vụ hoặc nghĩa vụ chống rửa tiền theo luật sẽ được giữ bí mật; Nó sẽ không được cung cấp cho bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào mà không có quy định pháp lý.

Thông tin về nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch mà 789bet lừa đảo bộ phận hành chính có được đối với 789bet lừa đảo bộ phận chống rửa tiền và 789bet lừa đảo bộ phận khác chịu trách nhiệm giám sát và quản lý chống rửa tiền theo luật chỉ có thể được sử dụng để giám sát và quản lý chống rửa tiền.

Thông tin nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch mà 789bet lừa đảo cơ quan tư pháp có được theo luật này chỉ có thể được sử dụng trong 789bet lừa đảo thủ tục tố tụng hình sự liên quan đến rửa tiền.

789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan sẽ bảo vệ 789bet lừa đảo bí mật của nhà nước, bí mật thương mại, quyền riêng tư cá nhân và thông tin cá nhân theo luật pháp.

Điều 8789bet lừa đảo tổ chức và nhân viên của họ thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền sẽ thực hiện việc đệ trình 789bet lừa đảo giao dịch quy mô lớn và báo cáo giao dịch đáng ngờ theo luật pháp, và sẽ được pháp luật bảo vệ.

Điều 9Bộ hành chính chống rửa tiền, kết hợp với 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan, thực hiện 789bet lừa đảo hoạt động giáo dục và công khai chống rửa tiền thông qua 789bet lừa đảo hình thức khác nhau, công khai bất hợp pháp, tổn hại và biểu hiện của 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền cho công chúng và nâng cao nhận thức của công chúng về việc phòng ngừa và xác định 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền.

Điều 10Không đơn vị hoặc cá nhân nào tham gia vào 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền hoặc cung cấp sự thuận tiện cho 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền, và sẽ hợp tác với 789bet lừa đảo tổ chức tài chính và 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể để tiến hành sự siêng năng của khách hàng theo luật pháp.

Điều 11Bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào phát hiện ra 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền đều có quyền báo cáo cho bộ phận hành chính chống rửa tiền, cơ quan an ninh công cộng hoặc 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan khác. Cơ quan chấp nhận báo cáo sẽ giữ cho người thổi còi và bảo mật nội dung báo cáo.

789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân đã đóng góp nổi bật cho công việc chống rửa tiền sẽ được khen ngợi và được khen thưởng theo 789bet lừa đảo quy định quốc gia có liên quan.

Điều 12789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố bên ngoài Cộng hòa Nhân dân Trung Quốc (sau đây gọi là ở nước ngoài) gây nguy hiểm cho chủ quyền và an ninh của Cộng hòa Nhân dân Trung Quốc, vi phạm 789bet lừa đảo quyền hợp pháp và quyền lợi của họ.

Chương 2 Giám sát và quản lý rửa tiền chống tiền

Điều 13Bộ hành chính của Hội đồng Nhà nước chống rửa tiền tổ chức và điều phối công việc chống rửa tiền quốc gia, chịu trách nhiệm giám sát 789bet lừa đảo quỹ chống rửa tiền, xây dựng hoặc làm việc với 789bet lừa đảo cơ quan quản lý tài chính liên quan đến 789bet lừa đảo hoạt động của 789bet lừa đảo tổ chức. Phạm vi nhiệm vụ của họ, và thực hiện 789bet lừa đảo nhiệm vụ khác liên quan đến việc chống rửa tiền theo quy định của pháp luật và Hội đồng Nhà nước.

789bet lừa đảo cơ quan được phái sinh của Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ giám sát và kiểm tra việc thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính trong phạm vi ủy quyền của Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước.

Điều 14789bet lừa đảo cơ quan quản lý tài chính có liên quan của Hội đồng Nhà nước tham gia vào việc xây dựng 789bet lừa đảo quy định quản lý chống rửa tiền của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính được giám sát và quản lý, và thực hiện 789bet lừa đảo nhiệm vụ khác liên quan đến rửa tiền do luật pháp theo quy định của pháp luật và Hội đồng Nhà nước.

789bet lừa đảo bộ phận quản lý tài chính có liên quan sẽ thực hiện 789bet lừa đảo yêu cầu đánh giá chống rửa tiền trong việc tiếp cận thị trường của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính. Nếu 789bet lừa đảo tổ chức tài chính bị phát hiện vi phạm 789bet lừa đảo quy định chống rửa tiền trong quá trình giám sát và quản lý, manh mối sẽ được chuyển đến Bộ hành chính chống rửa tiền và hợp tác với họ để xử lý.

Điều 15789bet lừa đảo bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước sẽ thành lập hoặc 789bet lừa đảo bộ phận hành chính của Hội đồng Nhà nước sẽ hợp tác với họ để xây dựng 789bet lừa đảo quy định quản lý chống rửa tiền cho 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể.

Liên quan đến việc giám sát và kiểm tra hiệu suất của 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể của 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền, đối phó với 789bet lừa đảo đề xuất quản lý và giám sát chống rửa tiền của 789bet lừa đảo cơ quan hành chính và thực hiện 789bet lừa đảo cơ quan chống rửa tiền. 789bet lừa đảo cơ quan tổ chức phi tài chính có liên quan có thể yêu cầu 789bet lừa đảo cơ quan hành chính chống rửa tiền để hỗ trợ giám sát và kiểm tra khi cần thiết.

Điều 16Bộ hành chính của Hội đồng Nhà nước chống rửa tiền đã thành lập một cơ quan phân tích và giám sát chống rửa tiền. 789bet lừa đảo cơ quan giám sát và phân tích chống rửa tiền thực hiện giám sát quỹ chống rửa tiền, chịu trách nhiệm nhận và phân tích 789bet lừa đảo giao dịch quy mô lớn và báo cáo giao dịch đáng ngờ, chuyển kết quả phân tích và báo cáo công việc cho bộ phận quản lý của Hội đồng quản trị.

Cơ quan giám sát và phân tích rửa sạch Agmill có thể yêu cầu 789bet lừa đảo tổ chức thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền để cung cấp thông tin bổ sung liên quan đến 789bet lừa đảo giao dịch quy mô lớn và giao dịch đáng ngờ theo nhu cầu thực hiện nhiệm vụ của họ theo luật.

789bet lừa đảo tổ chức phân tích và giám sát chống rửa tiền nên cải thiện hệ thống giám sát và phân tích, thực hiện 789bet lừa đảo công việc giám sát và phân tích được nhắm mục tiêu dựa trên tình hình rủi ro rửa tiền và phản hồi việc sử dụng 789bet lừa đảo báo cáo giao dịch đáng ngờ cho 789bet lừa đảo tổ chức thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền.

Điều 17Để thực hiện 789bet lừa đảo nhiệm vụ chống rửa tiền, Bộ Hành chính của Hội đồng Nhà nước có thể có được thông tin cần thiết từ 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan và 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan sẽ cung cấp theo luật pháp.

Bộ hành chính của Hội đồng Nhà nước chống rửa tiền sẽ thường xuyên thông báo 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước liên quan về công việc chống rửa tiền và cung cấp thông tin chống rửa tiền cần thiết cho 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan thực hiện nhiệm vụ của họ liên quan đến việc chống rửa tiền theo luật.

Điều 18Nếu tiền mặt, chứng từ thanh toán của người mang, vv do nhân viên thoát và thoát nước vượt quá số tiền quy định, họ sẽ khai báo với Hải quan theo 789bet lừa đảo quy định. Nếu Hải quan thấy rằng tiền mặt, chứng từ thanh toán của người mang, v.v. do 789bet lừa đảo cá nhân vào và rời khỏi đất nước vượt quá số tiền quy định, họ sẽ nhanh chóng thông báo cho bộ phận hành chính chống rửa tiền.

11958_12020

Điều 19Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước, kết hợp với 789bet lừa đảo bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước, thiết lập một hệ thống quản lý thông tin của người pháp lý và 789bet lừa đảo tổ chức người phi pháp lý để hưởng lợi cho chủ sở hữu.

Những người hợp pháp và 789bet lừa đảo tổ chức người phi pháp lý sẽ lưu và cập nhật thông tin của 789bet lừa đảo chủ sở hữu người thụ hưởng một cách kịp thời, gửi và cập nhật thông tin của 789bet lừa đảo chủ sở hữu người thụ hưởng theo quy định một cách trung thực. 789bet lừa đảo bộ phận hành chính và cơ quan đăng ký chống rửa tiền sẽ quản lý thông tin của 789bet lừa đảo chủ sở hữu người thụ hưởng theo 789bet lừa đảo quy định.

Để thực hiện 789bet lừa đảo nhiệm vụ của mình, 789bet lừa đảo bộ phận hành chính của 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước chống rửa tiền và có liên quan có thể sử dụng thông tin của chủ sở hữu lợi ích theo luật. 789bet lừa đảo tổ chức tài chính và 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể sẽ kiểm tra và xác minh thông tin của 789bet lừa đảo chủ sở hữu người thụ hưởng theo luật khi thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền của họ; Nếu chúng được tìm thấy là không chính xác, không nhất quán hoặc không đầy đủ trong thông tin của 789bet lừa đảo chủ sở hữu người thụ hưởng, phản hồi sẽ được thực hiện theo 789bet lừa đảo quy định. Việc sử dụng thông tin của chủ sở hữu lợi ích sẽ bảo vệ bảo mật thông tin theo luật pháp.

Chủ sở hữu người thụ hưởng của một người pháp lý hoặc một tổ chức chưa hợp nhất được đề cập trong luật này đề cập đến một người tự nhiên cuối cùng sở hữu hoặc thực sự kiểm soát một người hợp pháp hoặc một tổ chức chưa hợp nhất, hoặc được hưởng lợi ích cuối cùng của một người hợp pháp hoặc một tổ chức chưa hợp pháp. 789bet lừa đảo tiêu chuẩn nhận dạng cụ thể sẽ được xây dựng bởi Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước kết hợp với 789bet lừa đảo bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước.

Điều 20Khi bộ phận hành chính chống rửa tiền và 789bet lừa đảo bộ phận khác chịu trách nhiệm giám sát và quản lý rửa tiền theo luật pháp, 789bet lừa đảo giao dịch bị nghi ngờ rửa tiền và 789bet lừa đảo hoạt động bất hợp pháp và tội phạm liên quan, manh mối và tài liệu bằng chứng liên quan sẽ được chuyển cho cơ quan có thẩm quyền để xử lý. Cơ quan chấp nhận chuyển nhượng sẽ cung cấp phản hồi về kết quả xử lý theo 789bet lừa đảo quy định liên quan.

Điều 21Để thực hiện 789bet lừa đảo nhiệm vụ giám sát và quản lý theo luật, Bộ hành chính chống rửa tiền có thể yêu cầu 789bet lừa đảo tổ chức tài chính báo cáo về việc thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền, thực hiện giám sát và đánh giá 789bet lừa đảo tổ chức tài chính và đánh giá việc thực hiện luật này và 789bet lừa đảo quy định quản lý liên quan của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính. Nếu cần thiết, 789bet lừa đảo giám đốc, giám sát viên, nhân viên quản lý cấp cao và những người trực tiếp phụ trách công việc chống rửa tiền của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính có thể được triệu tập theo 789bet lừa đảo quy định và họ có thể được yêu cầu giải thích tình hình về 789bet lừa đảo vấn đề liên quan; Và 789bet lừa đảo vấn đề hiện có trong 789bet lừa đảo tổ chức tài chính trong việc thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền có thể được nhắc nhở.

Điều 22Khi bộ phận hành chính chống rửa tiền tiến hành giám sát và kiểm tra, 789bet lừa đảo biện pháp sau đây có thể được thực hiện:

(i) Nhập tổ chức tài chính để kiểm tra;

(ii) Hỏi nhân viên của tổ chức tài chính và yêu cầu họ giải thích 789bet lừa đảo vấn đề được kiểm tra;

(iii) Đánh giá và sao chép 789bet lừa đảo tài liệu và tài liệu liên quan đến 789bet lừa đảo vấn đề đang được kiểm tra, và 789bet lừa đảo tài liệu và tài liệu niêm phong có thể được chuyển, che giấu hoặc hư hỏng;

(iv) Kiểm tra mạng máy tính và hệ thống thông tin của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính, và truy xuất và lưu dữ liệu và thông tin liên quan trong mạng máy tính và hệ thống thông tin của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính.

Việc giám sát và kiểm tra quy định trong đoạn trước sẽ được người đứng đầu bộ phận hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc 789bet lừa đảo cơ quan được gửi ở cấp thành phố hoặc 789bet lừa đảo cơ quan điều hành ở cấp thành phố. Phải có không dưới hai thanh tra viên, và họ sẽ trình bày 789bet lừa đảo giấy chứng nhận thực thi pháp luật và thông báo kiểm tra; Nếu có ít hơn hai thanh tra viên hoặc nếu có ít hơn hai thanh tra viên hoặc chưa trình bày 789bet lừa đảo giấy chứng nhận thực thi pháp luật và thông báo kiểm tra, tổ chức tài chính có quyền từ chối chấp nhận kiểm tra.

Điều 23Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước, kết hợp với 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan, đánh giá 789bet lừa đảo rủi ro rửa tiền mà đất nước và ngành công nghiệp phải đối mặt 789bet lừa đảo lĩnh vực mới và 789bet lừa đảo hình thức kinh doanh mới, tối ưu hóa phân bổ nguồn lực dựa trên tình hình rủi ro rửa tiền và cải thiện 789bet lừa đảo biện pháp giám sát và quản lý.

Điều 24Đối với 789bet lừa đảo quốc gia hoặc khu vực có rủi ro nghiêm trọng về rửa tiền, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước có thể, dựa trên việc thu hút 789bet lừa đảo ý kiến ​​từ 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan, liệt kê chúng là 789bet lừa đảo quốc gia hoặc khu vực có rủi ro cao với sự chấp thuận của Hội đồng Nhà nước, và thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp tương ứng.

Điều 25789bet lừa đảo tổ chức thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền có thể thiết lập 789bet lừa đảo tổ chức tự điều chỉnh tiền rửa tiền theo luật pháp. 789bet lừa đảo tổ chức tự điều chỉnh tiền rửa tiền và 789bet lừa đảo tổ chức tự điều chỉnh ngành liên quan cùng nhau thực hiện quản lý tự điều chỉnh trong lĩnh vực chống rửa tiền.

789bet lừa đảo tổ chức tự giác chống rửa tiền chấp nhận hướng dẫn từ Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước.

Điều 26789bet lừa đảo tổ chức và nhân viên cung cấp tư vấn chống rửa tiền, kỹ thuật, đánh giá khả năng chuyên nghiệp và 789bet lừa đảo dịch vụ khác sẽ cung cấp 789bet lừa đảo dịch vụ siêng năng và có trách nhiệm và có ý thức; Dữ liệu và thông tin thu được thông qua việc cung cấp dịch vụ sẽ được xử lý đúng theo luật để đảm bảo bảo mật dữ liệu và thông tin.

Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ tăng cường hướng dẫn 789bet lừa đảo tổ chức được đề cập ở trên trong việc thực hiện 789bet lừa đảo dịch vụ chống rửa tiền.

Chương 3 Nghĩa vụ chống rửa tiền

Điều 27789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ thiết lập và cải thiện hệ thống kiểm soát nội bộ chống rửa tiền theo 789bet lừa đảo quy định của luật này, thành lập 789bet lừa đảo tổ chức đặc biệt hoặc 789bet lừa đảo tổ chức nội bộ được chỉ định để dẫn đầu trong công việc chống rửa tiền, trang bị cho nhân viên tương ứng theo quy mô của doanh nghiệp và tình trạng rủi ro.

789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ thường xuyên đánh giá tình trạng rủi ro của rửa tiền và xây dựng 789bet lừa đảo hệ thống và quy trình quản lý rủi ro tương ứng, và thiết lập 789bet lừa đảo hệ thống thông tin liên quan khi cần thiết.

789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ giám sát việc thực hiện hiệu quả hệ thống kiểm soát nội bộ chống rửa tiền thông qua kiểm toán nội bộ hoặc kiểm toán xã hội.

Người phụ trách 789bet lừa đảo tổ chức tài chính chịu trách nhiệm thực hiện hiệu quả hệ thống kiểm soát nội bộ chống rửa tiền.

Điều 28789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ thiết lập một hệ thống thẩm định của khách hàng theo 789bet lừa đảo quy định.

789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ không cung cấp dịch vụ hoặc thực hiện 789bet lừa đảo giao dịch với khách hàng không xác định, sẽ không mở tài khoản ẩn danh hoặc giả danh cho khách hàng và không mở tài khoản cho khách hàng mạo danh danh tính của người khác.

Điều 29789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ tiến hành sự siêng năng của khách hàng nếu có bất kỳ trường hợp nào sau đây xảy ra:

(i) Thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng hoặc cung cấp cho khách hàng 789bet lừa đảo dịch vụ tài chính một lần hơn một số tiền được chỉ định;

(ii) Có những lý do hợp lý để nghi ngờ rằng khách hàng và 789bet lừa đảo giao dịch của nó bị nghi ngờ rửa tiền;

(iii) Có những câu hỏi về tính xác thực, tính hợp lệ và tính toàn vẹn của thông tin nhận dạng khách hàng thu được trước đó.

Sự siêng năng của khách hàng bao gồm xác định và thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp hợp lý để xác minh danh tính của khách hàng và chủ sở hữu người thụ hưởng của anh ta, hiểu mục đích thiết lập 789bet lừa đảo mối quan hệ kinh doanh và giao dịch của khách hàng, và trong đó có những rủi ro cao hơn về việc rửa tiền, 789bet lừa đảo nguồn liên quan và sử dụng cũng nên nhận thức được 789bet lừa đảo nguồn lực liên quan.

Khi 789bet lừa đảo tổ chức tài chính tiến hành sự siêng năng của khách hàng, họ sẽ tiến hành sự siêng năng của khách hàng dựa trên 789bet lừa đảo đặc điểm của khách hàng, tính chất và tình trạng rủi ro của 789bet lừa đảo hoạt động giao dịch. Đối với những người liên quan đến rủi ro rửa tiền thấp hơn, 789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ đơn giản hóa sự siêng năng của khách hàng dựa trên hoàn cảnh.

Điều 30Trong giai đoạn khi mối quan hệ kinh doanh tồn tại, 789bet lừa đảo tổ chức tài chính nên tiếp tục chú ý và đánh giá tình trạng chung và tình trạng giao dịch của khách hàng để hiểu rủi ro rửa tiền của khách hàng. Nếu người ta thấy rằng 789bet lừa đảo giao dịch được thực hiện bởi khách hàng không phù hợp với danh tính, tình trạng rủi ro của khách hàng, v.v ... rằng tổ chức tài chính đã nắm bắt được, việc xác minh thêm về khách hàng và 789bet lừa đảo giao dịch của nó nên được thực hiện; Nếu có nguy cơ rửa tiền cao, 789bet lừa đảo biện pháp quản lý rủi ro rửa tiền như hạn chế phương thức giao dịch, số tiền hoặc tần suất, hạn chế 789bet lừa đảo loại hình kinh doanh, từ chối xử lý doanh nghiệp và chấm dứt 789bet lừa đảo mối quan hệ kinh doanh, v.v.

789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ áp dụng 789bet lừa đảo biện pháp quản lý rủi ro rửa tiền, và sẽ tuân theo 789bet lừa đảo yêu cầu và thủ tục của 789bet lừa đảo quy định quản lý liên quan trong phạm vi của cơ quan kinh doanh của họ, cân bằng mối quan hệ giữa 789bet lừa đảo dịch vụ liên quan đến 789bet lừa đảo dịch vụ tài chính, và không cần phải có 789bet lừa đảo dịch vụ nào để đảm bảo 789bet lừa đảo dịch vụ. tuân thủ luật pháp.

Điều 31Nếu một khách hàng được xử lý bởi người khác, tổ chức tài chính sẽ xác minh mối quan hệ của cơ quan theo 789bet lừa đảo quy định và xác định và xác minh danh tính của đại lý.

Nếu tổ chức tài chính tham gia hợp đồng bảo hiểm cá nhân, niềm tin, v.v. với khách hàng và người thụ hưởng hợp đồng không phải là chính khách hàng, tổ chức tài chính sẽ xác định và xác minh danh tính của người thụ hưởng.

Điều 32Khi một tổ chức tài chính dựa vào bên thứ ba để thực hiện sự siêng năng của khách hàng, họ sẽ đánh giá tình trạng rủi ro của bên thứ ba và khả năng thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền của mình. Nếu bên thứ ba có hoàn cảnh rủi ro cao hoặc không có khả năng thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền, 789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ không dựa vào họ để tiến hành sự siêng năng của khách hàng.

789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ đảm bảo rằng 789bet lừa đảo bên thứ ba đã thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp siêng năng của khách hàng đáp ứng 789bet lừa đảo yêu cầu của luật này. Nếu bên thứ ba không thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp siêng năng của khách hàng đáp ứng 789bet lừa đảo yêu cầu của luật này, tổ chức tài chính sẽ chịu trách nhiệm pháp lý vì không thực hiện được 789bet lừa đảo nghĩa vụ siêng năng của khách hàng.

Bên thứ ba sẽ cung cấp cho 789bet lừa đảo tổ chức tài chính thông tin cần thiết của khách hàng và hợp tác với 789bet lừa đảo tổ chức tài chính để thực hiện sự siêng năng của khách hàng một cách liên tục.

Điều 33789bet lừa đảo tổ chức tài chính có thể xác minh danh tính khách hàng và 789bet lừa đảo thông tin liên quan khác thông qua 789bet lừa đảo bộ phận hành chính chống rửa tiền và an ninh công cộng, giám sát và quản lý thị trường, 789bet lừa đảo vấn đề dân sự, thuế, quản lý nhập cư, quản lý viễn thông và 789bet lừa đảo bộ phận khác theo luật. 789bet lừa đảo bộ phận liên quan sẽ hỗ trợ nó theo luật.

Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ điều phối và thúc đẩy 789bet lừa đảo bộ phận liên quan để cung cấp sự thuận tiện cần thiết cho 789bet lừa đảo tổ chức tài chính để tiến hành sự siêng năng của khách hàng.

Điều 34789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ thiết lập một hệ thống để lưu giữ thông tin nhận dạng khách hàng và hồ sơ giao dịch theo quy định.

Nếu thông tin nhận dạng của khách hàng thay đổi trong mối quan hệ kinh doanh, nó sẽ được cập nhật kịp thời.

Thông tin nhận dạng khách hàng sẽ được lưu giữ trong ít nhất mười năm sau khi mối quan hệ kinh doanh kết thúc và sau khi giao dịch kết thúc.

Khi một tổ chức tài chính bị giải thể, bị thu hồi hoặc tuyên bố phá sản, thông tin nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch khách hàng sẽ được chuyển đến tổ chức được chỉ định bởi 789bet lừa đảo bộ phận liên quan của Hội đồng Nhà nước.

Điều 35789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ thực hiện hệ thống báo cáo giao dịch có giá trị lớn theo 789bet lừa đảo quy định. Nếu giao dịch đơn hoặc giao dịch tích lũy của khách hàng trong một khoảng thời gian nhất định vượt quá số tiền được chỉ định, họ sẽ nhanh chóng báo cáo cho Cơ quan phân tích và giám sát chống rửa tiền.

18999_19085

Điều 36789bet lừa đảo tổ chức tài chính nên, theo hướng dẫn của bộ phận hành chính chống rửa tiền, chú ý và đánh giá 789bet lừa đảo rủi ro rửa tiền do việc sử dụng 789bet lừa đảo công nghệ mới, sản phẩm mới, doanh nghiệp mới, v.v., và thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp tương ứng theo 789bet lừa đảo trường hợp giảm rủi ro rửa tiền.

Điều 37789bet lừa đảo tổ chức tài chính có chi nhánh hoặc tổ chức 789bet lừa đảo tổ chức tài chính khác trong và ngoài nước, cũng như 789bet lừa đảo công ty nắm giữ tài chính, sẽ điều phối công việc chống rửa tiền ở trụ sở hoặc cấp nhóm. Để thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền, nếu thông tin chống rửa tiền cần thiết được chia sẻ trong công ty và giữa 789bet lừa đảo thành viên trong nhóm, cơ chế chia sẻ thông tin và quy trình cần được làm rõ. Chia sẻ thông tin chống rửa tiền nên tuân thủ 789bet lừa đảo quy định pháp lý về bảo vệ thông tin và đảm bảo rằng thông tin liên quan không được sử dụng cho 789bet lừa đảo mục đích khác ngoài tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố.

Điều 38789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân có mối quan hệ kinh doanh với 789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ hợp tác với 789bet lừa đảo tổ chức tài chính, khách hàng, cung cấp 789bet lừa đảo tài liệu nhận dạng thực tế và hợp lệ hoặc 789bet lừa đảo tài liệu nhận dạng khác, điền chính xác và hoàn toàn vào thông tin nhận dạng và cung cấp thông tin thực sự liên quan đến giao dịch và quỹ.

Nếu một tổ chức hoặc cá nhân từ chối hợp tác với 789bet lừa đảo biện pháp siêng năng của khách hàng hợp lý được thực hiện bởi một tổ chức tài chính theo luật này, tổ chức tài chính có thể thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp quản lý rủi ro rửa tiền như hạn chế hoặc từ chối xử lý doanh nghiệp, chấm dứt 789bet lừa đảo mối quan hệ kinh doanh và gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ theo 789bet lừa đảo trường hợp.

Điều 39Nếu 789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân có sự phản đối đối với 789bet lừa đảo biện pháp quản lý rủi ro của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính được thực hiện bằng cách rửa tiền, họ có thể gửi chúng cho 789bet lừa đảo tổ chức tài chính. 789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ xử lý việc xử lý trong vòng mười lăm ngày và trả lời 789bet lừa đảo bên theo kết quả; Nếu họ liên quan đến 789bet lừa đảo dịch vụ tài chính cơ bản và cần thiết cho khách hàng, họ sẽ xử lý và trả lời 789bet lừa đảo bên một cách kịp thời. Nếu 789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân có liên quan không nhận được câu trả lời trong thời hạn hoặc không hài lòng với kết quả xử lý, họ có thể nộp đơn khiếu nại với bộ phận hành chính chống rửa tiền.

Nếu 789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân được chỉ định trong đoạn trước có sự phản đối đối với 789bet lừa đảo biện pháp quản lý rủi ro của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính được thực hiện bằng cách rửa tiền, họ cũng có thể nộp đơn kiện trực tiếp với tòa án của người dân theo luật pháp.

Điều 40Bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào cũng sẽ thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp rửa tiền đặc biệt cho 789bet lừa đảo đối tượng được liệt kê trong danh sách sau theo yêu cầu của 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan:

.

(ii) Danh sách 789bet lừa đảo tổ chức và nhân sự liên quan đến 789bet lừa đảo lệnh trừng phạt tài chính được nhắm mục tiêu do Bộ Ngoại giao ban hành trong việc thực thi 789bet lừa đảo nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc;

(iii) Danh sách 789bet lừa đảo tổ chức và nhân viên được Bộ Hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước công nhận hoặc cùng với 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan, có rủi ro rửa tiền lớn và không thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp gây ra hậu quả nghiêm trọng.

Nếu bạn có bất kỳ sự phản đối nào đối với danh sách được quy định trong mục đầu tiên của đoạn trước, 789bet lừa đảo bên có thể áp dụng để xem xét theo quy định của Luật chống khủng bố của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa. Nếu bạn có bất kỳ sự phản đối nào đối với danh sách được quy định trong đoạn thứ hai của đoạn trước, 789bet lừa đảo bên có thể nộp đơn xin được xóa khỏi danh sách theo 789bet lừa đảo thủ tục liên quan. Nếu bạn có bất kỳ sự phản đối nào đối với danh sách được quy định trong đoạn thứ ba của đoạn trước, 789bet lừa đảo bên có thể nộp đơn xin xem xét lại hành chính cho bộ phận đã công nhận; Nếu bạn không hài lòng với quyết định xem xét lại hành chính, một vụ kiện hành chính có thể được đệ trình theo luật pháp.

21106_21189

789bet lừa đảo đối tượng được liệt kê trong danh sách được quy định trong đoạn đầu tiên có thể áp dụng cho 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan để sử dụng 789bet lừa đảo quỹ và tài sản bị hạn chế cho 789bet lừa đảo chi phí cơ bản của 789bet lừa đảo đơn vị và cá nhân và 789bet lừa đảo chi phí cần thiết khác theo quy định. 789bet lừa đảo biện pháp chống rửa tiền đặc biệt nên bảo vệ 789bet lừa đảo quyền và lợi ích hợp pháp của 789bet lừa đảo bên thứ ba Bona fide, và 789bet lừa đảo bên thứ ba của Bona có thể cung cấp quyền lợi theo luật pháp.

Điều 41789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ xác định, đánh giá 789bet lừa đảo rủi ro liên quan và xây dựng 789bet lừa đảo hệ thống tương ứng, nhanh chóng có được danh sách được quy định trong đoạn đầu tiên của Điều 40 của luật này, xác minh khách hàng và 789bet lừa đảo đối tượng giao dịch của họ, thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp tương ứng và báo cáo cho Bộ hành chính chống rửa tiền.

Điều 42Khi một tổ chức phi tài chính cụ thể tham gia vào doanh nghiệp cụ thể được chỉ định, nó sẽ đề cập đến 789bet lừa đảo quy định liên quan của chương này về việc hoàn thành nghĩa vụ chống rửa tiền trong 789bet lừa đảo tổ chức tài chính và thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền dựa trên đặc điểm của ngành, quy mô kinh doanh và tình trạng rủi ro rửa tiền.

Chương 4 Điều tra chống rửa tiền

Điều 43Bộ phận hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc thành phố của nó hoặc 789bet lừa đảo cơ quan được gửi đi tại hoặc trên thành phố cấp quận Thành phố trở lên, người đứng đầu 789bet lừa đảo cơ quan được phái sinh có thể đưa ra thông báo điều tra cho 789bet lừa đảo tổ chức tài chính và 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể để tiến hành một cuộc điều tra chống rửa tiền.

Bộ hành chính chống rửa tiền tiến hành điều tra chống rửa tiền. Nếu nó liên quan đến 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể, bộ phận có thẩm quyền của 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính có liên quan có thể yêu cầu hỗ trợ nếu cần thiết.

789bet lừa đảo tổ chức tài chính và 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể sẽ hợp tác với cuộc điều tra chống rửa tiền và cung cấp trung thực 789bet lừa đảo tài liệu và thông tin liên quan trong giới hạn thời gian quy định.

Khi tiến hành 789bet lừa đảo cuộc điều tra chống rửa tiền, không dưới hai nhà điều tra sẽ có mặt, và 789bet lừa đảo giấy chứng nhận thực thi pháp luật và thông báo điều tra sẽ được trình bày; Nếu có ít hơn hai nhà điều tra hoặc nếu không có giấy chứng nhận thực thi pháp luật và thông báo điều tra, 789bet lừa đảo tổ chức tài chính hoặc 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể có quyền từ chối chấp nhận điều tra.

Điều 44Bộ hành chính của Hội đồng Nhà nước chống rửa tiền hoặc cấp độ thành phố hoặc trên 789bet lừa đảo cơ quan được phái hành để tiến hành 789bet lừa đảo cuộc điều tra chống rửa tiền có thể thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp sau:

(I) yêu cầu 789bet lừa đảo tổ chức tài chính hoặc 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể giải thích tình hình;

(ii) Kiểm tra và sao chép thông tin tài khoản, hồ sơ giao dịch và thông tin liên quan khác của người trả lời;

(iii) Tài liệu và tài liệu con dấu có thể được chuyển, che giấu, giả mạo hoặc bị hư hỏng.

Bảng điểm yêu cầu nên được thực hiện khi hỏi. Hồ sơ điều tra nên được gửi cho người bị thẩm vấn để xác minh. Nếu có thiếu sót hoặc lỗi trong hồ sơ, người bị thẩm vấn có thể yêu cầu bổ sung hoặc sửa chữa. Sau khi người bị thẩm vấn xác nhận rằng bảng điểm là chính xác, anh ta sẽ ký hoặc đóng dấu nó; Điều tra viên cũng sẽ ký bảng điểm.

789bet lừa đảo nhà điều tra nên kiểm tra 789bet lừa đảo tài liệu và tài liệu kết hợp với 789bet lừa đảo nhân viên của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính hoặc 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể, và lập danh sách tại chỗ, và ký tên hoặc ký kết 789bet lừa đảo tổ chức tài chính và tổ chức tài chính.

Điều 45Nếu việc rửa tiền bị nghi ngờ không thể bị loại trừ sau khi điều tra hoặc 789bet lừa đảo manh mối khác về tội phạm bất hợp pháp, nó sẽ được chuyển đến cơ quan có thẩm quyền một cách kịp thời. Cơ quan chấp nhận chuyển nhượng sẽ cung cấp phản hồi về kết quả xử lý theo 789bet lừa đảo quy định liên quan.

Nếu khách hàng chuyển tiền tài khoản liên quan đến cuộc điều tra, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước có thể thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp đóng băng tạm thời nếu thấy cần thiết với sự chấp thuận của người ta.

Sau khi nhận được sự chuyển nhượng nhận được manh mối, cơ quan sẽ nhanh chóng quyết định có nên tiếp tục đóng băng 789bet lừa đảo khoản tiền đã bị đóng băng tạm thời theo 789bet lừa đảo quy định của đoạn trước hay không. Nếu cơ quan chấp nhận chuyển nhượng tin rằng cần phải tiếp tục đóng băng, thì sẽ thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp đóng băng theo 789bet lừa đảo luật và quy định liên quan; Nếu không cần thiết phải tiếp tục đóng băng, họ sẽ thông báo ngay cho Bộ Hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước và Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ thông báo ngay cho 789bet lừa đảo tổ chức tài chính để nâng cao sự đóng băng.

đóng băng tạm thời sẽ không vượt quá bốn mươi tám giờ. Nếu một tổ chức tài chính không nhận được thông báo về việc tiếp tục đóng băng từ 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan trong vòng 48 giờ sau khi thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp đóng băng tạm thời theo 789bet lừa đảo yêu cầu của Bộ Hành chính của rửa tiền của Hội đồng Nhà nước, nó sẽ ngay lập tức dỡ bỏ việc đóng băng.

Chương 5 Hợp tác quốc tế về rửa tiền chống tiền

Điều 46Cộng hòa Nhân dân Trung Quốc thực hiện hợp tác chống rửa tiền quốc tế theo 789bet lừa đảo hiệp ước quốc tế đã kết thúc hoặc tham gia, hoặc theo nguyên tắc bình đẳng và có đi có lại.

Điều 47Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước chịu trách nhiệm tổ chức và điều phối hợp tác rửa tiền quốc tế, đại diện cho chính phủ Trung Quốc tham gia vào 789bet lừa đảo hoạt động của 789bet lừa đảo tổ chức quốc tế có liên quan, tiến hành hợp tác chống rửa tiền với 789bet lừa đảo tổ chức liên quan đến việc rửa tiền.

789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan sẽ thực hiện hợp tác chống rửa tiền quốc tế trong trách nhiệm của họ theo luật pháp.

Điều 48Hỗ trợ tư pháp liên quan đến việc điều tra 789bet lừa đảo tội phạm rửa tiền sẽ được xử lý theo luật hỗ trợ tư pháp hình sự quốc tế của Cộng hòa Nhân dân Trung Quốc và luật pháp liên quan.

Điều 49Trong quá trình điều tra 789bet lừa đảo hoạt động rửa tiền và tài chính khủng bố theo luật pháp, 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan có thể yêu cầu thành lập tài khoản ngân hàng của cơ quan ở nước này hoặc 789bet lừa đảo tổ chức tài chính ở nước ngoài khác có mối quan hệ tài chính chặt chẽ với nước ta để hợp tác theo nguyên tắc có đi có lại hoặc sau khi tham khảo ý kiến ​​với 789bet lừa đảo quốc gia có liên quan.

Điều 50Nếu nước ngoài hoặc 789bet lừa đảo tổ chức vi phạm nguyên tắc đối lập và đồng thuận, trực tiếp yêu cầu 789bet lừa đảo tổ chức tài chính trong nước gửi thông tin nhận dạng khách hàng và thông tin giao dịch, thu giữ, đóng băng, chuyển tiền và tài sản trong nước, hoặc thực hiện 789bet lừa đảo hành động khác, 789bet lừa đảo tổ chức tài chính sẽ không thực hiện mà không có ủy quyền và sẽ nhanh chóng báo cáo cho 789bet lừa đảo cơ quan quản lý tài chính liên quan của Hội đồng bang.

Ngoài 789bet lừa đảo quy định của đoạn trước, nếu nước ngoài và 789bet lừa đảo tổ chức yêu cầu 789bet lừa đảo tổ chức tài chính trong nước cung cấp thông tin tuân thủ tóm tắt, thông tin kinh doanh và thông tin khác dựa trên nhu cầu giám sát tuân thủ, 789bet lừa đảo tổ chức tài chính trong nước có thể cung cấp hoặc hợp tác sau khi báo cáo cho 789bet lừa đảo cơ quan quản lý tài chính liên quan.

Nếu thông tin và thông tin được chỉ định trong hai đoạn đầu tiên liên quan đến dữ liệu quan trọng và thông tin cá nhân, thì nó cũng sẽ tuân thủ 789bet lừa đảo quy định về bảo vệ thông tin cá nhân và quản lý bảo mật dữ liệu quốc gia có liên quan.

Chương 6 Trách nhiệm pháp lý

Điều 51Nếu Bộ hành chính chống rửa tiền và 789bet lừa đảo bộ phận khác có nhiệm vụ quản lý và giám sát rửa tiền theo luật pháp tham gia vào công việc chống rửa tiền, họ sẽ bị trừng phạt theo luật:

(i) để tiến hành kiểm tra, điều tra hoặc thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp đóng băng tạm thời vi phạm 789bet lừa đảo quy định;

(ii) Tiết lộ bí mật nhà nước, bí mật thương mại hoặc quyền riêng tư cá nhân, thông tin cá nhân được biết đến do rửa tiền chống tiền;

(iii) Thực hiện 789bet lừa đảo hình phạt hành chính đối với 789bet lừa đảo tổ chức và nhân sự có liên quan vi phạm 789bet lừa đảo quy định;

(iv) 789bet lừa đảo hành vi khác không thực hiện nhiệm vụ theo luật pháp.

Nếu 789bet lừa đảo nhân viên cơ quan nhà nước khác thực hiện Đạo luật thứ hai trong đoạn trước, họ sẽ bị trừng phạt theo luật pháp.

Điều 52Nếu một tổ chức tài chính trong bất kỳ trường hợp nào sau đây, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc Cơ quan Công nhận Thành phố được chỉ định sẽ ra lệnh cho việc khắc phục vấn đề trong giới hạn thời gian; Nếu hoàn cảnh nghiêm trọng, nó sẽ được đưa ra cảnh báo hoặc phạt tiền không dưới 200.000 RMB; Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng hoặc điều chỉnh không được sửa chữa trong giới hạn thời gian, nó sẽ bị phạt không dưới 200.000 RMB và không quá 2 triệu RMB. Theo 789bet lừa đảo trường hợp, nó có thể nằm trong phạm vi trách nhiệm hoặc được đề xuất cho bộ phận quản lý tài chính có liên quan để hạn chế hoặc cấm hành vi của doanh nghiệp có liên quan:

(i) Không thể xây dựng và cải thiện hệ thống kiểm soát nội bộ và 789bet lừa đảo quy định của rửa tiền theo quy định;

26648_26682

(iii) Không trang bị cho nhân viên tương ứng theo quy mô kinh doanh và tình trạng rủi ro rửa tiền theo quy định;

(iv) Không thực hiện được đánh giá rủi ro rửa tiền theo quy định hoặc cải thiện hệ thống quản lý rủi ro tương ứng;

(v) Không xây dựng và cải thiện 789bet lừa đảo tiêu chuẩn giám sát giao dịch đáng ngờ theo 789bet lừa đảo quy định;

(vi) Không thực hiện được kiểm toán chống rửa tiền nội bộ hoặc kiểm toán xã hội theo quy định;

(vii) Đào tạo chống rửa tiền không được thực hiện theo quy định;

(viii) Một hệ thống thông tin liên quan đến rửa tiền nên được thiết lập mà không cần thiết lập nó, hoặc hệ thống thông tin liên quan đến rửa tiền nên được cải thiện theo quy định;

(9) Người đứng đầu một tổ chức tài chính không thực hiện hiệu quả 789bet lừa đảo nhiệm vụ chống rửa tiền của mình.

Điều 53Nếu một tổ chức tài chính thực hiện bất kỳ hành vi nào sau đây, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc cơ quan được gửi ở thành phố hoặc trên của nó ở hoặc trên cấp thành phố cấp quận có thể được yêu cầu khắc phục vấn đề trong thời gian giới hạn và có thể được đưa ra cảnh báo hoặc bị phạt không ít hơn RMB 200.000; Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng hoặc điều chỉnh không được sửa chữa trong thời gian giới hạn, thì khoản tiền phạt không dưới 200.000 RMB và không quá 2 triệu RMB:

(i) Không thực hiện được sự siêng năng của khách hàng theo quy định;

(ii) Thông tin nhận dạng khách hàng và hồ sơ giao dịch không được bảo tồn theo quy định;

(iii) 789bet lừa đảo giao dịch quy mô lớn không được báo cáo theo quy định;

(iv) 789bet lừa đảo giao dịch đáng ngờ không được báo cáo theo quy định.

Điều 54Nếu một tổ chức tài chính thực hiện bất kỳ hành vi nào sau đây, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc Cơ quan Công văn Thành phố được chỉ định sẽ ra lệnh cho việc khắc phục vấn đề trong giới hạn thời gian và áp dụng phạt không dưới 500.000 RMB; Nếu hoàn cảnh nghiêm trọng, phạt tiền không dưới 500.000 RMB và không quá 5 triệu RMB có thể được áp dụng. Theo 789bet lừa đảo trường hợp, nó có thể nằm trong phạm vi trách nhiệm hoặc được đề xuất cho bộ phận quản lý tài chính có liên quan để hạn chế hoặc cấm nó tiến hành kinh doanh có liên quan:

(i) Cung cấp dịch vụ cho khách hàng không xác định, thực hiện 789bet lừa đảo giao dịch với họ, mở tài khoản ẩn danh, tài khoản giả cho khách hàng hoặc mở tài khoản cho khách hàng mạo danh danh tính của người khác;

(ii) Không thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp quản lý rủi ro rửa tiền tương ứng cho 789bet lừa đảo tình huống rủi ro cao theo quy định;

(iii) 789bet lừa đảo biện pháp phòng chống rửa tiền đặc biệt không được thực hiện theo quy định;

(iv) Vi phạm 789bet lừa đảo quy định bảo mật và truy vấn và rò rỉ thông tin liên quan;

(v) từ chối hoặc cản trở việc giám sát và quản lý rửa tiền, điều tra hoặc cố tình cung cấp 789bet lừa đảo vật liệu sai;

(VI) Giả mạo, giả mạo hoặc xóa thông tin nhận dạng khách hàng và hồ sơ giao dịch mà không có lý do thích hợp;

(vii) cố tình trốn tránh hiệu suất của 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền một mình hoặc hỗ trợ khách hàng chia tách 789bet lừa đảo giao dịch và 789bet lừa đảo phương tiện khác.

Điều 55Nếu một tổ chức tài chính thực hiện một Đạo luật được quy định trong 789bet lừa đảo Điều 53 và 54 của luật này, khiến tiền thu được của tội phạm và thu nhập của họ được che giấu hoặc che giấu thông qua tổ chức này, hoặc gây ra hậu quả của việc tài trợ khủng bố, thì việc đưa ra 789bet lừa đảo vấn đề của Hội đồng Nhà nước hoặc trên phạm vi của Hội đồng Nhà nước. Nếu số tiền liên quan dưới 10 triệu nhân dân tệ, thì khoản tiền phạt không dưới 500.000 nhân dân tệ và không quá 10 triệu nhân dân tệ sẽ được áp dụng; Nếu số tiền liên quan là hơn 10 triệu nhân dân tệ, thì mức phạt không dưới 20% và không quá 2 lần số tiền liên quan; Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng, nó có thể được thực hiện trong phạm vi trách nhiệm theo 789bet lừa đảo trường hợp hoặc khuyến nghị rằng 789bet lừa đảo bộ phận quản lý tài chính có liên quan áp đặt 789bet lừa đảo hạn chế, cấm họ tiến hành 789bet lừa đảo doanh nghiệp liên quan hoặc ra lệnh đình chỉ kinh doanh và cải chính, thu hồi giấy phép kinh doanh và 789bet lừa đảo hình phạt khác.

Điều 56Nếu Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc 789bet lừa đảo cơ quan được phái sinh trở lên áp dụng 789bet lừa đảo hình phạt đối với 789bet lừa đảo tổ chức tài chính theo 789bet lừa đảo điều khoản từ 52 đến 54 của luật này, 789bet lừa đảo giám đốc, giám sát viên, nhân viên quản lý cấp cao hoặc người khác cũng có thể được đưa ra một cảnh báo hoặc không còn ít hơn 200.000 Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng, nó có thể được thực hiện trong phạm vi trách nhiệm trong phạm vi trách nhiệm hoặc được đề xuất cho 789bet lừa đảo bộ phận quản lý tài chính có liên quan để áp dụng 789bet lừa đảo hình phạt như hủy bỏ trình độ của họ và cấm họ tham gia vào công việc công nghiệp tài chính có liên quan.

Nếu Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc thành phố hoặc 789bet lừa đảo cơ quan được gửi đi áp đặt hình phạt đối với 789bet lừa đảo tổ chức tài chính theo Điều 55 của luật này Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng, nó có thể được thực hiện trong phạm vi trách nhiệm trong phạm vi trách nhiệm theo 789bet lừa đảo trường hợp hoặc khuyến nghị rằng 789bet lừa đảo bộ phận quản lý tài chính có liên quan áp dụng 789bet lừa đảo hình phạt như hủy bỏ trình độ của họ và cấm họ tham gia vào công việc ngành tài chính liên quan.

Nếu giám đốc, giám sát viên, nhân viên quản lý cấp cao hoặc những người có trách nhiệm trực tiếp khác của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính được chỉ định trong hai đoạn đầu tiên có thể chứng minh rằng họ đã siêng năng và chịu trách nhiệm thực hiện 789bet lừa đảo biện pháp chống rửa tiền, họ có thể không bị trừng phạt.

Điều 57Nếu một tổ chức tài chính có hành động mà không có sự cho phép vi phạm Điều 50 của luật này, Bộ quản lý tài chính có liên quan của Hội đồng Nhà nước sẽ áp dụng phạt không dưới 500.000 RMB; Nếu hoàn cảnh nghiêm trọng, phạt tiền không dưới 500.000 RMB và không quá 5 triệu RMB; Nếu tổn thất được gây ra, tổn thất kinh tế trực tiếp trong khuôn viên sẽ bị phạt không quá một lần nhưng không quá năm lần. 789bet lừa đảo giám đốc, giám sát viên, nhân viên quản lý cấp cao hoặc những người có trách nhiệm trực tiếp khác có thể bị cảnh báo hoặc bị phạt không dưới 500.000 RMB bởi Bộ quản lý tài chính có liên quan của Hội đồng Nhà nước.

Nếu 789bet lừa đảo tổ chức tài chính ở nước ngoài vi phạm 789bet lừa đảo quy định của Điều 49 của luật này và không hợp tác với 789bet lừa đảo cuộc điều tra của 789bet lừa đảo cơ quan nhà nước có liên quan, Bộ phận hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước sẽ áp dụng theo 789bet lừa đảo điều khoản của Hội đồng này.

Điều 58Nếu một tổ chức phi tài chính cụ thể vi phạm 789bet lừa đảo quy định của luật này, tổ chức phi tài chính có liên quan sẽ ra lệnh sửa chữa trong một giới hạn thời gian; Nếu hoàn cảnh nghiêm trọng, cảnh báo hoặc phạt tiền không dưới 50.000 RMB sẽ được đưa ra; Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng hoặc hiệu chỉnh không được sửa chữa trong giới hạn thời gian, thì khoản tiền phạt không dưới 50.000 RMB sẽ được áp dụng; Người có liên quan phụ trách có thể được đưa ra cảnh báo hoặc phạt tiền không quá 50.000 RMB sẽ được áp dụng.

Điều 59Nếu một tổ chức tài chính, một đơn vị hoặc một cá nhân không phải là một tổ chức phi tài chính cụ thể không thực hiện nghĩa vụ của 789bet lừa đảo biện pháp phòng ngừa chống rửa tiền đặc biệt theo Điều 40 của luật này, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc 789bet lừa đảo cơ quan được gửi đi sẽ ra khỏi 789bet lừa đảo cơ quan điều chỉnh trong thời gian hạn chế; Nếu 789bet lừa đảo trường hợp nghiêm trọng, đơn vị sẽ được đưa ra cảnh báo hoặc phạt tiền không dưới 200.000 RMB, và cá nhân sẽ được đưa ra cảnh báo hoặc phạt tiền không dưới 50.000 RMB.

Điều 60Nếu một nhân viên pháp lý hoặc một tổ chức chưa hợp nhất không nộp thông tin của chủ sở hữu người thụ hưởng cho cơ quan đăng ký theo 789bet lừa đảo quy định, cơ quan đăng ký sẽ ra lệnh cho cơ quan đăng ký khắc phục vấn đề trong thời gian giới hạn; Nếu sự điều chỉnh bị từ chối, tiền phạt không quá 50.000 RMB sẽ được áp dụng. Nếu một thông tin sai lệch hoặc sai lầm của chủ sở hữu người thụ hưởng cho cơ quan đăng ký hoặc không cập nhật thông tin của chủ sở hữu người thụ hưởng một cách kịp thời theo 789bet lừa đảo quy định, Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước hoặc 789bet lừa đảo cơ quan được gửi ở mức độ hạn chế; Nếu sự điều chỉnh bị từ chối, tiền phạt không quá 50.000 RMB sẽ được áp dụng.

Điều 61Bộ hành chính của Hội đồng Nhà nước chống rửa tiền sẽ xem xét toàn diện quy mô của doanh nghiệp, việc thực hiện hệ thống kiểm soát nội bộ, mức độ siêng năng và trách nhiệm, thời gian của 789bet lừa đảo hành vi bất hợp pháp, mức độ gây hại và khắc phục tình hình, và hình thành 789bet lừa đảo khoản điểm chuẩn của hành chính.

Điều 62Nếu vi phạm 789bet lừa đảo quy định của luật này và cấu thành tội phạm, trách nhiệm hình sự sẽ được theo đuổi theo luật pháp.

Nếu tội phạm rửa tiền được thực hiện bởi 789bet lừa đảo tổ chức tài chính hoặc 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể hoặc thông qua 789bet lừa đảo kênh bất hợp pháp, trách nhiệm hình sự sẽ được theo đuổi theo luật pháp.

Chương 7 Điều khoản bổ sung

Điều 63789bet lừa đảo tổ chức sau đây được thành lập trong nước sẽ thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền của 789bet lừa đảo tổ chức tài chính được quy định trong luật này:

(i) 789bet lừa đảo tổ chức tài chính trong ngành công nghiệp ngân hàng, chứng khoán và quỹ tương lai, ngành bảo hiểm và ngành ủy thác;

(ii) Tổ chức thanh toán phi ngân hàng;

(iii) 789bet lừa đảo tổ chức khác tham gia vào kinh doanh tài chính được xác định và công bố bởi Bộ hành chính chống rửa tiền của Hội đồng Nhà nước.

Điều 64789bet lừa đảo tổ chức sau đây được thành lập trong nước sẽ thực hiện 789bet lừa đảo nghĩa vụ chống rửa tiền của 789bet lừa đảo tổ chức phi tài chính cụ thể được quy định trong luật này:

(i) 789bet lừa đảo công ty phát triển bất động sản hoặc cơ quan bất động sản cung cấp dịch vụ môi giới để bán nhà và mua bán nhà;

32491_32581

(iii) 789bet lừa đảo nhà giao dịch tham gia giao dịch tại chỗ của kim loại quý và đá quý trên số tiền được chỉ định;

32757_32809

Điều 65Phương pháp này là từ2025năm1tháng1| sẽ có hiệu lực vào ngày.